3年半積み立てた投資信託が年利3～4%とオワコンだったため、別投資を検討します。（非仮想通貨）

見直しって重要。

コネマル（@conemaru_btc）のじょかじょかです。

突然ですが、仮想通貨以外の投資の話をします。

もしかしたら、あなたにもあてはまるかもしれません。

投資信託は、やっていますか？

投資信託は、サラリーマンや主婦に人気の「ほっといてお金が増える」ジャンルの投資です。

投資について勉強したくないけど、プロに任せれば最適運用してくれるから安心。というやつ。

じょかはもちろんやっています。

自分の時間を取らず、ストレスフリーでお金が増えるならばそれに越したことはありませんからね。

低リスクかつ長期安定型投資代表のイメージがついている投資信託ですが、実態はどうやらそうではないようです。

2人に1人が赤字

2018.6.29

少し前ですが、金融庁発表の「投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIを用いた分析」という資料に、運用損益別顧客比率というデータがあります。

このデータを見ると、なんと驚きの現状が見えてきます。

参考：金融庁「投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIを用いた分析」

投資信託に投資しているユーザーのなんと約46％が赤字なのだそうです。

低リスクかつ長期安定型投資代表様ｗｗｗ　と煽りたくなるようなデータです。

正確には金融庁が、銀行29行が販売する投資信託を対象にしたデータです。

銀行を通じて投資信託に投資した超初心者さんの46％が赤字であり、ちょっと調べて投資信託銘柄を選択した方を含めると赤字の割合はぐっと下がると思います。

しかしながら、驚きの数字です。

投資信託は長期投資が基本だから、短期マイナスでも気にしないのが一番です！とか言われて、ずるずると契約し続けるのでしょう。悲しいですね。

運用成績を公開

じょかは、セゾン投信にて2銘柄の積立を行っています。

見てもらった方が早いので、とりあえず運用成績を公開します。

2018.11.20現在の運用成績です。

見慣れていないと訳が分からないと思いますのでまとめ直しますが、その前にこちらもご覧下さい。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（GBF）の一部を解約しました。

その際に、運用成績微妙・・・と思い、この記事を書くに至りました。

解約した分は、上記の運用成績に含まれていません。

今回は、解約分も加えて計算していきます。

前提

前提として、セゾン投信は2つの投資信託銘柄を提供しています。

1つはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド。もう1つはセゾン資産形成の達人ファンド。

以降、GBFと達人と略します。

じょかは2015.7.1から現在まで計41ヶ月、投資信託を2種類とも積立運用しています。

GBFは月6～7万円、達人は月8～9万円の積立です。

※スポット購入や初期資金投入があったため、積立額は平均値。

運用成績

では計算します。

％以外の単位は万円です。

普通に良いじゃないと思った方は、ご注意を。

全然良い成績ではありません。

セゾンは複利式なので正確な値ではありませんが、41ヶ月の投資期間から年利を計算してみます。

単純に41で割ったあとに、12をかけます。

GBF： 12.4÷41×12＝3.6％

達人： 26.8÷41×12＝7.8％

達人は年利7.8％なら良いでしょう。

一方のGBFは年利3.6％です。

一見3.6％は悪くないのですが、手数料をご覧頂くと、リスクとコストのバランスが微妙だと伝わると思います。

年利3.6％に税金20％がかかり、手数料は0.6％。

なんじゃこりゃ。

GBFにさよならばいばい

投資信託を行っている2人に1人がマイナスというデータもあるなかで、年利3.6％以上は求めすぎかもしれません。

しかし、年利5％は欲しいところです。

現状は、達人一本に絞って良いかなとじょかは考えています。

ほったらかしでしっかりとお金を稼ぐ。

そのためにGBFとはさよならばいばい予定です。

この資金で何に投資するかはまた改めて記事にします。

（比較的）安全投資希望者もしくは投資信託累計がマイナスの方。

この記事を見て「あれ？セゾン投信良くない・・・？」と思った方。

ご自身のポートフォリオと相談し、組み込むのは全然ありだと思います。

セゾンにも良さがあったので、じょかは今まで契約し積み立ててきました。

ご興味ある方が多ければ、何故セゾンを選択したのかも記事にしようと思います。最後に、上記2種の実績も掲載しておきます。

GBF

達人

GBFを解約したお金でする次の投資は・・・仮想通貨以外だ！

※マイナンバーカード作成次第、投資予定

以上。

コネマル（@conemaru_btc）のじょかじょかでした。

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